起底P2P卢家帮：操控多家炸雷平台 交易规模超600亿

目前与二卢相关并已卷入P2P“爆雷潮”的平台包括人人爱家、投之家、壹佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等，粗略统计各平台投资总额超过640亿元。

在关联自然人方面，以壹佰金融为例，参与平台股权交割的第三方付款机构上海术千实业有限公司（简称“上海术千”）由陈海弟全资持有，陈海弟与卢立敏各持有浙江磐石旅游发展有限公司（简称“磐石旅游”）90%和10%的股份。但澜升集团官网则显示，磐石旅游为旗下控股公司，可以理解为陈海弟、卢立敏二人只是台前代持。

另外，中科金服运营主体上海尤鹿的全资股东普训通讯在2017年8月以前由卢立敏和卢明秋两人持有；上海尤鹿的昔日股东和法定代表人还包括卢立章和陈真祥。另一自然人季晓忠在卢立章的全资子公司杭州啃金投资有限公司任监事一职，季晓忠曾在人人爱家的运营主体杭州孔明任职监事。

而陈真祥在澜升集团全资子公司上海澜尚企业信用征信有限公司任法定代表人和执行董事。陈真祥还曾在壹佰金融的实际控制方深圳市前海巨淘信息技术有限公司（简称“前海巨淘”）任法定代表人和总经理。

另外，指称平台实控人为澜升集团卢总的坚果理财，其台面上的大股东为浙江百耀控股有限公司（简称“浙江百耀”），该公司还于去年控股壹佰金融的实际控制方前海巨淘，与浙江百耀同时进入前海巨淘的自然人曹高万曾担任前海巨淘董事长及执行董事。曹高万目前是人人爱家经营主体杭州孔明的母公司上海熠威股权投资基金管理有限公司的法定代表人、执行董事和总经理。

而在关联公司方面，除了浙江百耀以外，尤其值得关注的还有“和平系”和“蓝玉系”公司。同期与中科光电同时参与人人爱家A轮融资的中和世纪贸易全资子公司中和世纪工贸还曾介入中科金服、聚胜财富等多个平台，两家“中和世纪”公司均由上海和平影视企业公司全资持有，中和世纪工贸曾在2016年7月成为澜升集团的股东，而原浙江中科光电曾是中和世纪工贸的股东。

又比如，火钱理财公告中指称平台实控人为澜升集团、新疆天富蓝玉光电科技有限公司（简称“新疆天富蓝玉”）的卢总，但卢智建旗下没有任何公司，新疆天富蓝玉的股东江西东海蓝玉的大股东为自然人金伟清。金伟清本人曾在中和世纪工贸任法定代表人，同期，持有卢立建控制下的澳洲上市公司中科光电子集团10.42%股份的第三大股东蔡元飞任中和世纪工贸监事，蔡元飞同时还是卢智建控制下澜升资产的副总裁。

上述新疆天富蓝玉刚刚于今年7月13日退出融金所的运营主体，其介入时间是今年3月初，曾持股20%。新疆天富蓝玉目前还持有上海观岭资产管理有限公司（简称“上海观岭”）49%的股权。而上海观岭近期公告，称坚果理财平台上发布的部分产品信息及产品资金由上海观岭进行投资，公司已整理所有资金投资去向，争取尽快公布解决方案。另外，持有上海观岭51%股份的大股东蒋家超与上文提及的季晓忠各持有杭州德银商贸有限公司50%的股权。

新疆天富蓝玉的自然人股东金京在翡翠岛理财的运营方上海峰堑信息科技有限公司担任监事，而澜升集团于7月11日公告称，澜升集团作为投资人的回购担保方，已知悉翡翠岛平台部分借款企业逾期，平台运营陷入停滞，公司将与逾期借款企业进行联系协商。

另外值得一提的是，邦邦理财的运营主体浙江融邦投资管理有限公司（简称“浙江融邦”）原名瑞安市融邦投资管理有限公司，公司股东曾囊括卢立章、卢立孟和澜升资产，而澜升集团和澜升资产的董事长李国柱曾任该公司法定代表人。中科光电子集团2017年财报显示，李国柱为公司第二大股东，持有12.66%的股份。

以上并不能穷尽与二卢及旗下公司关联的人物到底布局了多少家P2P平台，这些平台普遍呈现出股东高管变动频繁、关键人物轮流交叉持股、“国资”站台的特点，背后真正的控制方隐藏较深。

随着警方的介入，这些隐藏的交易可能很快将水落石出。另外，壹佰金融的一位投资者代表对记者表示，壹佰金融财务总监姜丽丽于19日晚间在壹佰金融被警察现场带走，在与投资者此前交流中，姜丽丽透露从今年6月开始，卢智建指示她通过给员工办新银行卡的方式，以借款给员工的名义将平台资金转走。

（编辑：核心网）

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