币圈监管再升级 相关部门将采取针对性清理整顿措施

原标题：这类区块链是骗局！银保监会与公安部等紧急提示风险，监管首次明确定性！周内已第四次出手

针对币圈的监管再次升级，8月24日，银保监会正式发布《关于防范以“虚拟币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。

这是自去年9月4日央行等七部委将ICO定性为非法集资后，监管部门首次公开发表声明。而这也是周内监管的第四次出手。

就在本周，针对虚拟币的监管措施陆续被曝光，包括一大批区块链头部自媒体公众号被封号；禁止酒店、商场、写字楼等场地承办虚拟币推介活动；多次约谈支付宝等第三方支付机构，要求建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

监管来势汹汹，被币圈人士称为“九四周年祭”。

与一年前央行发布的文件相比，此次银保监会发布的风险提示对虚拟货币和区块链乱象的梳理更为清晰，对各种业务的描述更为具体，定性更为确切。这意味着，虽然在去年监管出手后种种打着“区块链”噱头的币圈乱象仍持续发酵，交易所等虽名义上“出海”，但服务的对象仍为国内民众，种种规避监管的措施层出不穷，但目前，监管部门对相关情况已十分明晰，这也意味着，后续若采取相关措施，会更精准有力。

券商中国记者梳理出风险提示中的相关重点内容如下，基本勾勒出相关行为的特征。

1.定性。打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

2.网络化。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。

3.跨境化。通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。

4.欺骗性、诱惑性、隐蔽性。利用热点炒作，编造理论，大v站台。

5.点名以ICO、IFO、IEO、IMO等花样翻新的名目发行代币。

6.存在非法集资、传销、诈骗等多种违法风险。

关注点一：三大特征刻画区块链骗局

银保监会表示，区块链骗局往往以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。并请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。

银保监会表示，打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”的活动往往有以下三大特征：

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

关注点二：坐实骗局，监管密集发声

此次银保监会发布的风险提示中，直接表明，一年多以来，风风火火的以区块链为名头的种种私募、众筹、集资项目，是打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗。

近期，在宏观层面金融风险积聚的情况下，针对币圈的监管也呈渐紧态势，种种监管控制手段被密集祭出。

8月22日下午，北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布禁止承办虚拟币推介活动的通知。通知指出，为保护社会公众的财产权益，保障人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融系统安全稳定，根据全国互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整治的通知》，现要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动，如知悉相关情况，可及时向区处非办报送。

8月21日晚间，一批涉区块链微信大号被封，其中包括深链财经、金色财经、火币资讯、大炮评级、币世界快讯服务、每日币读、TokenClub、吴解区块链等。打开相关微信公众号页面显示：由用户投诉并经平台审核，违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》已被责令屏蔽所有内容，账号已停止使用。腾讯方面给出的回应是，部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》，已被责令屏蔽所有内容，帐号被永久封停。

关注点三：支付端将被严查，腾讯和蚂蚁金服介入

据新京报报道，腾讯和蚂蚁金服两家主要的支付平台也开展了针对虚拟币交易的清理工作。其中腾讯表示，在支付渠道上，针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款帐号的收款功能”、“限制个人卖家帐号的收款额度”等，目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。

（编辑：核心网）

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