央视调查套路贷利益链：借1500元两个月还50多万

　　七台河警方进一步侦查发现，“阿尔法象”系统中众多套路贷App的一个催收方就在七台河市，名叫七台河百亿智达互联网信息资讯服务有限公司，由林某和于某2018年投资30万成立，雇佣30余名员工，负责为多家套路贷公司进行软暴力催收。

　　七台河市公安局金沙分局局长 麻静：分一催、二催、三催、四催，四个等级，一催是什么呢，就是你到期了正常通知你，如果你没还二催就来了，二催来啥，就是辱骂，以辱骂的方式催你还款，你还不还的话，那么就三催，三催是什么呢，就是对你的近亲属和你的联系人，上级领导，下属同事进行催收。如果这三催你还不还的话，那么就用P图的方式，淫秽图像、灵堂等方式对你进行催收。

　　兵分八路 警方全链条打击“套路贷”

　　在充分掌握了涉案“套路贷”各方犯罪证据后，七台河警方在公安部督办下，今年8月，300余名警力兵分八路，赴北京、重庆、浙江等地对“套路贷”App系统开发商天科安华北京公司，“随你花”套路贷团伙，以及位于上海的两家第三方支付公司，为套路贷提供数据支撑、位于上海、杭州的三家数据公司，以及催收方七台河百亿智达公司等进行集中收网打击，还同时摧毁了另外一个套路贷犯罪链条“金蔷薇”App。共打掉“套路贷”犯罪团伙9个，抓获犯罪嫌疑人82人，破获刑事案件1058起，查封、冻结涉案资产7亿多元，实现了对“套路贷”犯罪全链条、生态式打击。

　　小贷App注册设套 个人信息全泄露

　　警方通过对“套路贷”犯罪团伙、催收团伙以及帮助“套路贷”犯罪的技术服务商、数据支撑服务商、支付服务商进行全链条、生态式打击，力争达到彻底铲除“套路贷”生存土壤的目的。记者注意到，在“套路贷”的犯罪生态中有一个环节至关重要。

　　小贷公司催收人员：我这儿是极速荷包（小贷App）的，她借了钱今天逾期两天了。

　　家属：她已经死了，被你们催钱催死了，你们是不是套路贷。

　　小贷公司催收人员：你把那个死亡证明发来看一下，你把那个死亡照片发来看一下。

　　家属：不可能发给你的，我现在已经报案了。

　　受害人已经自杀身亡，他的父母及亲友、同事等还在被套路贷团伙打电话逼债。警方核实，仅套路贷“阿尔法象”系统内，就有7万6千多人被催收，数十人疑似被套路贷催收自杀身亡。

　　那受害人的个人信息是如何被套路贷团伙获取的呢？首先直接来自受害人注册小贷App时填写的内容，以“随你花”这个小贷App为例，要填写的申请资料有6项，姓名、身份证、手机运营商授权、淘宝授权、手机通讯录、定位。

　　七台河市公安局金沙分局刑侦大队民警 张孟楠：提供手机的通讯录，不是受害人自愿的，如果你不同意这个步骤，你就无法达成借款。

　　七台河市公安民网安支队大队长 朱孟杰：要求借款人提供（运营商）手机短信的服务码，数据方会根据服务码模拟登录运营商的后台，调取借款人6个月通话详单，对详单的内容进行留存，用于后期的催收。

　　事实上，为“套路贷”犯罪团伙提供数据支撑服务的公司往往以“大数据风控”或“大数据征信”公司的面目出现，其通过爬取数据等方式非法获取的公民个人信息令人触目惊心，以这次被打击的上海一家数据公司为例，通过强制借款人授权，他们可以利用爬虫技术在500多家网站非法爬取公民的个人信息，包括公民身份验证信息、电信运营商通话详单，淘宝、京东等电商数据，公积金、社保信息，学历信息，外卖信息、保险信用卡信息、法院信息等，形成详细的报告提供给套路贷犯罪团伙作为放贷、催收的依据。通过非法爬取、交换、买卖等手段，有些大数据公司，甚至掌握上亿公民个人信息。

　　利用这些信息，通过大数据分析，立刻就可以对受害人进行精准刻画，使得套路贷犯罪团伙可以对受害人“有的放矢”。比如，通过淘宝等电商记录，可以分析出你的消费水平和消费习惯，通过你的收货地址可以直接锁定你的家庭、公司位置，通过分析你最近6个月的通话详单，可以刻画出你的高频联系人、亲人、朋友、同事等。

　　某数据公司 工作人员：我们的报告列出了我所有打出和接到的总的电话列表，没有任何的遗漏，我们是按照他的通话时长往下排的，所有的客户都会非常喜欢这一款数据，为什么呢，因为这是他所有的朋友，他的社交圈，也就是这个人将来不还钱了，催收的时候可以从他的朋友从头打，一个人的电话通话记录里包含了他最亲密的人、他的客户、他的老板、他的朋友、他的同事，就是他的所有社会关系可以从头打。

（编辑：核心网）

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